Transacciones bancarias irregulares por medio de Internet, utilización sospechosa de las tarjetas de crédito, control de empleados bancarios que participan en fraudes internos y nuevas modalidades para combatir el lavado de dinero, son parte de los flagelos que se estarían minimizando con la adaptación de nuevos métodos tecnológicos que ofrecen las empresas participantes en el VIII Congreso Estratégico de Tecnología y Mercadeo Financiero, el cual concluye hoy.
La empresa Asi Technology ofrece un servicio individualizado para los clientes objeto de robo o pérdida de una tarjeta de crédito o débito. Se diseñó un sistema por medio del cual cada transacción electrónica será confirmada en tiempo real, cuando se conteste un mensaje enviado vía celular o correo electrónico por el banco que presta el servicio. Esto forma parte de los sistemas novedosos que se ofrecen en el Congreso (lea: Operaciones sospechosas).
“Lo que queremos evitar es que la tarjeta sea vaciada como ocurre actualmente en los robos. Con esto, cuando se utilice el documento por una persona adicional, el verdadero usuario podrá cancelar la operación e incluso bloquear la tarjeta”, afirma el encargado de Mercadeo y Ventas, Abner Sanjur, de la empresa panameña Arango Software International.

Contra los pishing
La corporación sueca Enforce, por medio de un programa denominado Portwise, promueve controles más estrictos para las transacciones bancarias.
El proceso se establece en seis pasos, con los cuales se minimiza el riesgo de ser objeto de un pishing (estafa por correo electrónico diseñada con la finalidad de robar identidades mediante un email supuestamente real).
El sistema en oferta primero verifica desde dónde se comunican los clientes y detecta si el equipo utilizado es seguro. Luego de ingresar el password, la empresa en vía uno adicional al teléfono. En cada operación se utiliza un segundo pasword diferente.
Después se tiene acceso sólo a los servicios autorizados. El sistema hace dos procesos adicionales: crea una base de datos de todos los movimientos y los reporta en tiempo real; luego, se envía un procedimiento por medio, del cual se eliminan de la maquina los archivos de la transacción”, explica el representante de Enforce, Guillermo Matheu.


OPERACIONES SOSPECHOSAS
Los participantes en el Congreso ofrecen productos como el escáner de cheques para evitar falsificaciones, y sistemas de monitoreo sobre empleados bancarios con el fin de evitar fraudes internos en las entidades financieras (lea: Seguridad en línea).
También se negocia software para evitar el lavado de dinero. Éste crea modelos analíticos sobre grandes volúmenes de datos, y cuando surgen actividades poco usuales, se genera un informe que obliga a cumplir con los requerimientos legales.
Las transacciones sospechosas tampoco escapan del monitoreo. La empresa ecuatoriana Grupo Mas efectúa el monitoreo de las operaciones de los clientes y sus cuentas, y con base en ello se crea una base de datos de conocimiento del cliente y estadísticas elaboradas por el propio sistema. Esto genera alertas de posibles operaciones inusuales, detalla el gerente general Fernando Merino.